はい。財産の多少にかかわらずご相談いただけます。 相続は財産の金額だけでなく、家族構成や財産の種類、今後の生活設計などによって考えるべきことが変わります。 「うちは大丈夫」と思っている方にも、まず現状を整理することをおすすめしています。

節税だけを目的としたご提案はしていません。もちろん、必要な節税対策は検討します。 ただし、税金を安くすることだけを優先すると、ご本人やご家族の生活に無理が生じる場合があります。 税金・資産・家族関係・将来の生活を総合的に考え、「そのご家庭にとって本当に良い方法」を一緒に考えます。

まずは現在の状況を整理してみましょう。 財産の内容やご家族の状況を確認し、相続税が発生する可能性や、今後考えておきたいことを整理します。 分からないことが分からない状態でも、遠慮なくご相談ください。

むしろ、元気なうちだからこそできる準備があります。 相続対策は、相続税だけの問題ではありません。認知症などによって財産管理が難しくなった場合や、将来の介護、配偶者が 先に亡くなった場合など、元気なうちに考えておくことで選択肢が増えることがあります。

お一人でのご相談も可能です。 ご夫婦で一緒に考えることが理想的な場合もありますが、「まず自分一人で話を聞いてみたい」という方も多くいらっしゃいます。 ご家族の状況に合わせて進めていきますので、ご安心ください。

はい。むしろ、最初はご本人だけでご相談いただいても構いません。 「家族にどう切り出せばいいか分からない」という方もいらっしゃいます。まずはご本人の考えや不安を整理し、そのうえでご家族に 伝える方法も一緒に考えます。

いいえ。ご相談いただいたからといって、必ず何かをご契約いただく必要はありません。 現在の状況を整理したうえで、必要な対策があればご提案します。大切なのは、商品を利用することではなく、ご本人とご家族に とって適切な準備をすることだと考えています。

いいえ。すぐに決めていただく必要はありません。 まずは現状を把握し、どんな選択肢があるのかを知っていただくことから始めます。 内容をご理解いただき、ご納得いただいたうえで、必要な対策を一緒に進めていきます。

はい。相続だけを切り離して考えるのではなく、老後資金、介護、認知症への備え、配偶者に先立たれた場合の生活など、 将来のお金に関する不安を総合的にお伺いしています。

「セミナー → 個別相談 → 必要に応じて具体的な対策のご提案」という流れで進めます。 まずはセミナーで相続や将来のお金について基本的な知識を学んでいただき、その後、ご希望の方には個別に現在の状況をお伺い します。そのうえで、一人ひとりに合わせた対策を一緒に考えます。

大丈夫です。「何が不安なのか自分でもよく分からない」という状態でも問題ありません。 お話を伺いながら、ご不安や課題を一つずつ整理していきます。

ご相談内容については、慎重に取り扱います。 ご家族への共有が必要な場合も、まずはご本人の意向を確認しながら進めます。「家族にはまだ話したくない」という場合も、 遠慮なくお申し付けください。

はい。現在の対策を一度整理してみることにも意味があります。 相続対策は、一つひとつの対策だけを見るのではなく、全体のバランスを見ることが大切です。すでに準備されている内容を確認し、 「今の対策でご家族の希望が実現できるか」という視点から一緒に考えます。

最初から完璧に資料を揃える必要はありません。 分かる範囲で、預貯金、不動産、生命保険などの財産状況や、ご家族の構成などを整理していただければ十分です。 必要な資料については、相談を進めながらご案内します。

「そろそろ考えたほうがいいかな」と思ったときが、一つのタイミングです。 相続や老後のお金については、早く準備するほど選択肢が増える場合があります。「まだ早い」と先延ばしにするより、 まず現状を知ることから始めてみてはいかがでしょうか。